주요 미국 주식 API 재무 데이터 비교 분석

주요 미국 주식 API 재무 데이터 비교 분석

1. Alpha Vantage

대차대조표(Balance Sheet)

• 엔드포인트: BALANCE_SHEET
• 연간/분기별 데이터 제공
• 최대 5년간의 연간 데이터, 20분기 데이터
• 포함 항목: 자산 총계, 부채 총계, 자본 총계, 유동 자산, 비유동 자산, 유동 부채, 비유동 부채 등 상세 항목

손익계산서(Income Statement)

• 엔드포인트: INCOME_STATEMENT
• 연간/분기별 데이터 제공
• 최대 5년간의 연간 데이터, 20분기 데이터
• 포함 항목: 총 수익, 매출원가, 총이익, 영업이익, 세전이익, 순이익, EPS 등

재무비율

• 직접적인 재무비율 엔드포인트는 없으나 OVERVIEW 엔드포인트에서 일부 제공
• 제공 비율: PER, PEG, ROE, EPS, 배당수익률, 베타 등 기본적인 비율

API 호출 제한 (무료 티어): 일일 25-500회
가격: 무료~월 $50부터 (프리미엄)

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2. Financial Modeling Prep (FMP)

대차대조표

• 엔드포인트: /balance-sheet-statement/{ticker}
• 연간/분기별 데이터 제공
• 최대 20년간의 역사적 데이터
• 매우 상세한 항목 분류 제공

손익계산서

• 엔드포인트: /income-statement/{ticker}
• 연간/분기별 데이터 제공
• 최대 20년간의 역사적 데이터
• 세부 수익/비용 항목 상세 분류

재무비율

• 엔드포인트: /ratios/{ticker} 및 /key-metrics/{ticker}
• 30개 이상의 상세 재무비율 제공
• 유동성, 수익성, 성장성, 레버리지, 효율성 등 다양한 카테고리
• TTM(Trailing Twelve Months) 데이터도 제공

API 호출 제한 (무료 티어): 일일 250-300회
가격: 무료~월 $14부터 (프리미엄)

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3. Yahoo Finance (yfinance)

대차대조표

• balance_sheet 속성
• 연간/분기별 데이터 제공
• 항목 구조가 때때로 변경될 수 있음
• 비공식 API로 데이터 구조가 안정적이지 않을 수 있음

손익계산서

• income_stmt 또는 quarterly_income_stmt 속성
• 연간/분기별 데이터 제공
• 주요 손익 항목만 제공

재무비율

• info 속성에서 일부 비율 확인 가능
• 제공 비율: ROE, ROA, 영업마진, 수익성장률, PER 등 기본 비율들
• 체계적인 재무비율 엔드포인트 없음

API 호출 제한: 공식 제한 없으나 과도한 사용 시 IP 차단 가능성
가격: 무료 (비공식 API)

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4. Polygon.io

대차대조표

• 엔드포인트: /vX/reference/financials
• 연간/분기별 데이터 제공
• GAAP/non-GAAP 형식 모두 지원
• 일관된 JSON 구조의 상세 재무 데이터

손익계산서

• 동일 엔드포인트: /vX/reference/financials
• 연간/분기별 데이터 제공
• 세부 손익 항목 상세 분류

재무비율

• 별도 엔드포인트 제공
• 50개 이상의 재무비율/지표 제공
• 업계 평균과 비교 데이터 제공

API 호출 제한 (무료 티어): 월 5회
가격: 무료~월 $29부터 (프리미엄)

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5. IEX Cloud (서비스 종료)

참고: 2024년 8월 31일 서비스 종료됨

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재무 분석 측면에서의 API 비교

데이터 품질 및 범위

1. 가장 상세한 재무 데이터: Financial Modeling Prep > Polygon.io > Alpha Vantage > yfinance
2. 데이터 범위: Financial Modeling Prep (최대 20년) > Polygon.io > Alpha Vantage (최대 5년) > yfinance
3. 데이터 정확성: Polygon.io > Financial Modeling Prep > Alpha Vantage > yfinance
4. 재무비율 다양성: Financial Modeling Prep > Polygon.io > Alpha Vantage > yfinance

사용 편의성 및 비용

1. API 문서 품질: Polygon.io > Alpha Vantage > Financial Modeling Prep > yfinance
2. 라이브러리 지원: Alpha Vantage = yfinance > Financial Modeling Prep > Polygon.io
3. 무료 티어 활용성: yfinance > Alpha Vantage > Financial Modeling Prep > Polygon.io
4. 가격 경제성: yfinance (무료) > Financial Modeling Prep > Alpha Vantage > Polygon.io

종합 추천

프로젝트 단계별 추천

1. 초기 개발/프로토타입 단계:

   • yfinance: 빠른 구현, API 키 불필요, 무료
   • 단점: 데이터 품질과 안정성 제한적

2. 베타/테스트 단계:

   • Alpha Vantage 또는 Financial Modeling Prep의 무료 티어
   • 장점: 공식 API, 더 안정적인 데이터, 무료 티어로 시작 가능
   • 단점: API 호출 제한

3. 프로덕션/상용 단계:

   • Financial Modeling Prep 또는 Polygon.io의 유료 플랜
   • 장점: 고품질 데이터, 넓은 데이터 범위, 높은 안정성
   • 단점: 비용 발생

재무 분석 깊이에 따른 추천

1. 기본적인 재무 분석: Alpha Vantage (무료 티어)

   • 대차대조표, 손익계산서, 기본 재무비율 제공
   • 일반적인 재무 건전성, 수익성 분석에 적합

2. 심층적인 재무 분석: Financial Modeling Prep (프리미엄)

   • 다양한 재무비율, 상세 재무제표 항목 제공
   • 재무 모델링, 기업가치평가, 비교 분석에 적합

3. 전문적인 투자 분석: Polygon.io (프리미엄)

   • 고품질 데이터, 업계 평균 비교 정보
   • 포트폴리오 구성, 투자 전략 개발에 적합